Yatırım Rehberi
Rakamları anlamak
için önce kavramları anla.
Portföy takibinde kullanılan hesaplamalar sade Türkçe ile açıklandı. Her konuda Yatırım Panosu'nun nasıl hesapladığını da gösteriyorum.
Zaman Ağırlıklı Getiri
TWR Nedir?
Para yatırma zamanlamasından bağımsız, portföyünün gerçek performansını ölçen yöntem. Fonlar ve ETF'ler performanslarını bununla açıklar.
Oku →
Kişisel Yıllık Getiri
XIRR Nedir?
Farklı tarihlerde yaptığın yatırımları hesaba katarak kişisel yıllık getirinizi hesaplayan yöntem.
Oku →
Enflasyon Düzeltmeli Getiri
Reel Getiri Nedir?
Enflasyonu çıkardıktan sonra geriye kalan, paranın gerçek satın alma gücündeki değişim.
Oku →
Para Akışı ve Yüzde
Dönem Getirisi Neden Yaklaşık?
Dönem içindeki alım ve satımların yüzdeyi neden etkilediğini; ~ yaklaşık işaretini, TWR ve XIRR farkını öğren.
Oku →
Risk Başına Getiri
Sharpe Oranı Nedir?
Aldığın riske karşılık ne kadar getiri elde ettiğini gösteren oran.
Oku →
Aşağı Yön Riskine Göre Getiri
Sortino Oranı Nedir?
Sharpe'ın akrabası: getiriyi yalnızca aşağı yönlü (zarar) dalgalanmaya böler — yukarı sıçramalar ceza yemez.
Oku →
Maksimum Düşüş
Drawdown Nedir?
Portföyün bir zirveden sonra yaşadığı en derin düşüş — en kötü senaryoda ne kadar erimeye katlandığın.
Oku →
Fiyat Oynaklığı
Volatilite Nedir?
Bir varlığın fiyatının ne kadar hızlı ve büyük dalgalandığının ölçüsü.
Oku →
Portföy Yoğunlaşması
Konsantrasyon Nedir?
Portföyünün ne kadarının en büyük birkaç varlıkta toplandığı — yani riskini ne kadar dağıttığın.
Oku →
Piyasaya Duyarlılık
Beta Nedir?
Piyasa (BIST100) kıpırdadığında portföyünün ne kadar kıpırdadığı — piyasa rüzgârına ne kadar açık olduğun.
Oku →
Piyasanın Ötesindeki Getiri
Alfa Nedir?
Taşıdığın piyasa riskine göre beklenenden ne kadar fazla (ya da az) kazandığın — piyasayı çıkarınca geriye kalan.
Oku →
Piyasayla Birlikte Hareket
Korelasyon Nedir?
Portföyünün piyasayla (BIST100) aynı yönde mi zıt yönde mi hareket ettiği — çeşitlendirmenin kalbi.
Oku →
Kazançlı Gün Oranı
Win Rate Nedir?
Gün bazında ne sıklıkla artıda kapandığın. Dikkat: yüksek olması kâr demek değildir — sıklığı ölçer, büyüklüğü değil.
Oku →
WAC — Ortalama Maliyet
Ağırlıklı Ortalama Maliyet Nedir?
Tüm alışlarının ortalamasını alıp tek maliyet olarak kullanan yöntem. Yatırımcının varsayılan zihinsel modeli. Somut örnekle.
Oku →
İlk Giren İlk Çıkar
FIFO Nedir?
Sattığında en önce aldığın payları önce satmış sayan yöntem. Aracı kurum ekstresi ve vergi hesabıyla uyumlu. Somut örnekle.
Oku →