Dönem getirisi neden bazen yaklaşık?
Dönem içinde alım veya satım yaptıysan kazancın TL tutarı ile yüzde oranı aynı soruyu yanıtlamaz. Yatırım Panosu bu durumda TL tutarını ana gösterge yapar; para akışının zamanı yüzdeyi anlamlı ölçüde etkiliyorsa yüzdeyi ~ yaklaşık diye işaretler.
Ana gösterge
+1.250 TL
Bu dönemde varlığın sana kazandırdığı ekonomik tutar. Alım, satım, temettü ve ilgili ücretler dönem sınırlarıyla birlikte hesaba girer.
İkincil gösterge
~+%5,0
Yüzde muhafazakâr paydayla hesaplanır. İşlemlerin dönem içinde ne zaman yapıldığı sonucu belirgin etkiliyorsa yaklaşık işareti görünür.
Basit bir örnek
Dönem başı değer
1.000 TL
Dönem sonuna yakın alım
+1.000 TL
Dönem kazancı
+100 TL
Muhafazakâr yüzde: 100 ÷ (1.000 + 1.000) = %5,0.
Alım yalnız dönemin son %10'unda portföyde kaldıysa tanısal Modified Dietz oranı yaklaşık %9,1 olur. Aradaki fark büyük olduğu için tabloda ~%5,0 yaklaşıkgösterilir. Gösterilen yüzde Dietz'e çevrilmez; işaret yalnız zamanlama hassasiyetini açıklar.
Ne zaman işaret görünür?
Sistem, muhafazakâr yüzde ile olay günlerine göre ağırlıklandırılmış tanısal Dietz yüzdesini karşılaştırır. Fark en az 0,50 yüzde puanı ve Dietz oranına göre en az %5 ise yaklaşık işareti görünür.
Dietz oranı sıfıra çok yakınsa göreli fark yanıltıcı olacağından yalnız 0,50 yüzde-puan eşiği kullanılır. Para akışı yoksa iki yöntem aynı sonucu verir ve işaret görünmez.
Gerekli tarihsel fiyat, kur veya geçerli payda yoksa yaklaşık sayı üretilmez; ekranda eksik veri yazılır.
TWR ve XIRR ile aynı şey mi?
TWR
Para giriş-çıkışının etkisini ayırarak yatırım performansını ölçer. Fon veya benchmark kıyaslaması için daha uygundur. TWR rehberi →
XIRR
Senin yatırma ve çekme tarihlerine göre yıllık kişisel getiriyi ölçer. Uzun dönemli nakit akışlarını yorumlamak içindir. XIRR rehberi →
Kendi dönem kazancını takip et
TL tutarını, yüzdeyi ve para akışı etkisini birlikte gör.